نمونه های "شیوه کلاه برداری پانزی (Ponzi scheme) "

شیوه کلاه‌برداری پانزی (Ponzi scheme) اشکال مختلفی دارد، اما اصول اساسی آن معمولاً ثابت است. در اینجا چند روش رایج اجرای این نوع کلاه‌برداری را بررسی می‌کنیم:

۱. روش سرمایه‌گذاری کلاسیک: در این روش، فرد یا شرکت کلاه‌بردار با وعده سودهای کلان و تضمین شده، از افراد می‌خواهد در طرح سرمایه‌گذاری او مشارکت کنند. سپس، از پول سرمایه‌گذاران جدید برای پرداخت سود به سرمایه‌گذاران قبلی استفاده می‌کند.

۲. روش بازاریابی شبکه‌ای هرمی: در این شیوه، افراد با پرداخت حق عضویت و جذب اعضای جدید، وعده دریافت پورسانت و درآمدهای کلان را می‌گیرند. در حالی که درآمد اصلی شرکت از همین حق عضویت‌ها تأمین می‌شود و محصول یا خدمت ارزشمندی ارائه نمی‌شود.

۳. روش صندوق سرمایه‌گذاری جعلی: کلاه‌برداران با ادعای راه‌اندازی صندوق سرمایه‌گذاری پربازده، اقدام به جذب منابع مالی از مردم می‌کنند. آنها با نمایش سوابق و گزارش‌های مالی جعلی، سرمایه‌گذاران را فریب می‌دهند.

۴. روش وام‌های کم‌بهره: در این شگرد، افراد سودجو با پیشنهاد وام‌های کم‌بهره و آسان، از متقاضیان می‌خواهند مبلغی را به عنوان پیش‌پرداخت یا کارمزد بپردازند. پس از دریافت این مبالغ، آنها ناپدید می‌شوند و وامی پرداخت نمی‌کنند.

۵. روش سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال: با افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال، کلاه‌برداران با ایجاد پلتفرم‌های معاملاتی جعلی یا طرح‌های سرمایه‌گذاری نامعتبر، از علاقه‌مندان به این حوزه سوءاستفاده می‌کنند.

در تمام این روش‌ها، وجه مشترک، ایجاد انگیزه کسب سود آسان و سریع در افراد و سوءاستفاده از اعتماد و ناآگاهی آنهاست. آگاهی بخشی، اطلاع‌رسانی، و تقویت نظارت‌های قانونی، نقش مهمی در پیشگیری از چنین کلاه‌برداری‌هایی دارد.